La montée en puissance de la tokenisation des actifs réels (RWA) transforme les marchés d’investissement traditionnels, débloquant de nouvelles opportunités dans les secteurs au-delà de la finance. Bien que la tokenisation se soit historiquement concentrée sur l’immobilier, les métaux précieux et les beaux-arts, la capacité de tokenize des produits de luxe tangibles émerge désormais comme une force transformatrice dans l’industrie.

Croissance du marché RWA et potentiel futur

Le jeton d’actif réel est devenu l’un des récits dominants de l’industrie cryptographique ces dernières années. La tokenisation profite de Blockchain Pour créer des représentations numériques des actifs du monde réel, permettre une propriété fractionnée.

Cette approche démocratise l’accès à des actifs coûteux en les divisant en jetons plus abordables et divisibles. Immobilier, matières premières, art, actifs financiers et métaux précieux Ce sont les actifs du monde réel les plus couramment tokenisés.

En 2024, la taille totale du marché des actifs tokenisés a atteint 186 milliards de dollars, marquant une augmentation de 32% par rapport à l’année précédente, Selon un rapport de la tokenisée Asset Coalition:

Les perspectives de l’industrie pour l’avenir sont toujours prometteuses. Selon le cabinet de conseil en allemand Roland Berger, il est prévu que la valeur des actifs tokenisés dépassera 10,9 milliards de dollars d’ici 2030avec des fonds immobiliers, de la dette et d’investissement menant comme les trois principales catégories d’actifs tokenisés.

Avec la croissance du jeton de RWA, de nouvelles catégories d’actifs émergent.

La montée des biens à tokenisés élevés

Le jeton de produits de luxe, tels que Supercar, Yates, Jets et High-End Watches, Il devient une tendance transformatrice difficile à ignorer:

«Initialement, la RWA s’est concentrée sur les instruments financiers tokenize tels que les obligations, l’immobilier et les matières premières, ce qui était logique. Cependant, à mesure que la technologie a mûri et que les investisseurs ont ouvert les yeux et suscité leur intérêt, nous constatons une expansion des actifs tangibles avec une pénurie intrinsèque et une forte demande de marché, comme le luxe, l’art et les voitures de collection. Les partisans, par exemple, sont traditionnellement réservés aux personnes avec une valeur nette ultra-hausse, mais c’est maintenant le passé grâce à la tokenisation », a déclaré Foot.

En 2020, le Démarrer Curioinvest Crypt a annoncé la vente de jetons qui représentent la propriété fractionnaire d’un Ferrari F12 TDF 2015 de 2015. Ils ont offert ces jetons, avec un prix de 1 dollar chacun, pour un véhicule évalué en plus d’un million de dollars.

La société a également annoncé son intention de tokenize 500 voitures de luxe, Ils avaient l’intention de stocker dans un entrepôt de Stuttgart. En 2023, Cloud Yachts Il a introduit une nouvelle approche de l’industrie du yacht en lançant une expérience tokenisée liée aux super-yes.

La société NFT Tokenisé un 94 pieds, dans le but d’offrir des croisières de luxe aux particuliers pour un coût comparable à une nuit à Miami. Vendu chaque NFT par 500 dollarsqui a donné aux acheteurs une croisière autour de Miami au Senseker 94 pendant un an.

Véhicules de luxe tokenisés

Earl ce mois-ci, Cryptoautos a acquis une flotte de location de voitures de luxe de 20 millions de dollars en Dubaï, avec des modèles de montage Lamborghini LimitedFerrari, Porsche et Rolls Royce. Les clients auront la possibilité de gagner USDT par la vente et le loyer de ces véhicules.

Selon Foot, les produits de luxe, en particulier Les supercars sont idéales pour la tokenisation par rapport à d’autres classes d’actifs ;:

«Contrairement aux actifs financiers de niche, les véhicules de luxe ont une attractivité et une reconnaissance universelle, en plus d’un marché liquide mondial qui attire une grande variété d’acheteurs. Ce qui distingue les supercars des autres actifs de luxe, tels que les beaux-arts ou les bijoux,, c’est leur potentiel pour générer des performances via des modèles de location ou de propriété partagés, transformant ce qui était traditionnellement un actif statique en un revenu de génération d’investissement dynamique. De plus, les supercardives servent souvent de couverture contre l’inflation. Comme le bon vin, les montres classiques; Les partisans ont tendance à surmonter les investissements traditionnels lors des récessions économiques », a-t-il déclaré.

Le jeton d’actif ouvre un chemin unique vers une plus grande inclusion financière en décomposant les biens en fractions.

Démocratiser la propriété des actifs de luxe

Les véhicules de luxe sont appelés ainsi car seules les personnes ayant un revenu disponible en millions peuvent donner efficacement Le luxe d’en posséder un. La tokenisation change cela;

Plusieurs supercar sont des éditions limitées, ce qui les rend particulièrement adaptées à la tokenisation:

«Le marché automobile en général est certainement un atout qui se déprécie, une fois qu’ils sont produits en masse, ils sont vendus et conservent rarement leur valeur. Mais ce sont des supercars, des hyper-sports de production limités et des modèles classiques. (Ils) conviennent particulièrement à la tokenisation en raison de leur pénurie inhérente, de leur exclusivité et de leur forte attraction mondiale de marque. Des productions limitées ainsi que la demande de collectionneurs stimulent naturellement l’appréciation de la valeur au fil du temps », a ajouté Footo.

La croissance des produits de luxe dans l’industrie RWA attire l’attention des investisseurs en dehors du secteur de la cryptographie, ce qui pourrait influencer l’adoption plus large de la RWA dans les finances conventionnelles:

«La RWA de luxe sert de pont entre les investisseurs traditionnels et les finances basées sur la blockchain. Nous voyons que les progrès actuels vers le jeton des actifs de luxe, tels que la supercar, les yachts et autres articles, ne s’accélèrent qu’à mesure que l’adoption généralisée de la RWA se renforce », a déclaré Foot.

Dépendance à l’égard de ces actifs dans la technologie Blockchain Il inspire également une plus grande confiance parmi les investisseurs qui considèrent les produits de luxe comme un moyen de diversifier leurs portefeuilles.

Le document de la blockchain en réduction des risques

Dans commerce Des actifs de grande valeur, la technologie de la blockchain peuvent aider à assurer la transparence, la liquidité et la sécurité. Selon Foote, Blockchain Élimine intrinsèquement de nombreuses inefficacités et risques associés à la propriété des actifs traditionnels en fournissant une propriété transparente de la source:

«Chaque actif tokenisé est enregistré sur la chaîne, garantissant un historique de propriété clair qui aide à prévenir la fraude. Contrairement aux méthodes traditionnelles, les investisseurs peuvent négocier des actions fractionnées de Supercar, ce qui élimine le besoin de processus de revente prolongés. Et en raison de la vitesse de la technologie de la blockchain, vous n’attendez pas les jours pour que les banques divulguent votre argent, vous pouvez acheter votre voiture en quelques clics », a-t-il déclaré.

En attendant, le Contrats intelligents Ils accélèrent encore le processus et réduisent les risques:

«Les contrats intelligents appliquent les accords juridiques, les modèles de distribution des revenus et les mécanismes de gouvernance, réduisant le besoin d’intermédiaires. Alors que les transactions sont déjà une preuve immuable de manipulations, ce qui augmente la confiance des investisseurs », a ajouté Footo.

Certaines juridictions Ils créent des structures réglementaires pour permettre la participation Confiant envers les investisseurs en réponse à la croissance de la tokenisation des actifs de luxe.

Cadres réglementaires pour le jeton RWA

Différentes juridictions dans le monde ont mis en œuvre des réglementations pour ce marché émergent, permettant aux investisseurs d’accéder à la RWA tokenisée:

En novembre 2024, L’autorité monétaire de Singapour (Plus) a introduit de nouvelles mesures Pour faciliter la commercialisation des actifs tokenisés. Ces mesures comprenaient la formation de réseaux commerciaux conçus pour améliorer la liquidité des actifs tokenisés.

Mais il a également annoncé son intention de développer un écosystème d’infrastructure de marché et des cadres industriels établis pour la mise en œuvre et la liquidation des actifs tokenisés. Pendant ce temps, la Suisse reste un pionnier du secteur de la tokenisation, soutenu par sa structure juridique complète pour les actifs numériques.

La loi suisse de DLT de 2021 a facilité la tokenisation sûre Et selon divers types d’actifs, attirant les participants internationaux sur leur marché. Même avant Singapour et la Suisse, Dubaï a été la première juridiction au monde à mettre en œuvre la clarté réglementaire des actifs tokenisés.

En 2020, il a établi l’autorité réglementaire des actifs virtuels (VARA), une entité réglementaire qui supervise les actifs virtuels. Cette autorité se concentre sur plusieurs actifs virtuels, couvrant les produits tokenisés, de crypto-monnaie et de jetons de sécurité.

L’établissement de Vara a fourni une clarté réglementaire, créant un environnement sûr pour les entreprises et les investisseurs pour explorer et investir dans des actifs tokenisés:

«Dubaï devient rapidement un centre mondial pour les actifs de luxe tokenisés en raison de réglementations progressives, de forte demande d’investisseurs et d’un écosystème cryptographique prospère. Nous avons vu plusieurs projets tels que Mantra, Reelly et, bien sûr, nous-mêmes, prendre des engagements importants avec les opérations RWA à Dubaï jusqu’à présent en 2025 », a déclaré Foot.

Cependant, Avant d’investir Dans les produits de luxe tokenisés, il est important de considérer leurs risques associés.

Risques et perspectives futurs

Bien que certains pays aient établi des cadres réglementaires clairs pour les actifs virtuels, la plupart ne l’ont pas fait. Le panorama réglementaire général concernant la tokenisation est toujours en développement.

Les changements possibles dans la réglementation pourraient avoir un impact sur les actifs tokenisés, exigeant que les investisseurs restent informés de l’évolution de l’environnement juridique. Pendant ce temps, les actifs tokenisés, comme d’autres investissements, sont sensibles aux fluctuations du marché.

Bien que Tokenisation Il peut améliorer la liquidité, n’atténue pas la volatilité inhérente aux marchés des actifs, en particulier dans les produits immobiliers et de base:

Néanmoins, La semelle est sûre que la demande de produits de luxe tokenisés existe Et il ne disparaîtra pas bientôt:

«Les investisseurs recherchent de plus en plus de luxe qui génèrent un rendement et offrent à la fois un potentiel d’utilité et d’appréciation. C’est une nouvelle frontière authentique qui s’ouvre juste devant nous, et nous en saisissons l’occasion avec les deux mains dans ce volant et nous tournant au maximum », a-t-il conclu.

Bien que les défis persistent, l’attractivité des produits de luxe tokenisés suggère qu’il s’agit d’un marché en développement à observer.